借款1万不到一年“滚”成20万 催收赃款寻衅滋事犯罪团伙被捣毁

战果

侦办涉黑涉恶案件百余起

自扫黑除恶专项斗争开展以来，郑州全市公安机关共立案侦办黑社会性质组织案32起，已侦查终结、移送起诉28起，其中已判决15起;侦办恶势力犯罪集团案62起，已侦查终结、移送起诉54起，其中已判决45起;侦办恶势力团伙案42起，已侦查终结、移送起诉38起，其中已判决25起。

今年以来，郑州公安机关按照扫黑除恶专项斗争步骤安排，紧扣“深挖根治”的目标，围绕群众反映强烈的突出问题，深挖发现打击一批隐藏较深的黑恶势力犯罪，纵深推进扫黑除恶专项斗争，寻求延伸打击新突破。昨日，记者从郑州警方获悉，今年以来，全市公安机关连续组织两次摸排线索集中行动，深入重点区域、重点行业、重点场所全面排查黑恶犯罪线索，截至目前共摸排上报线索50条。同时，广泛发动群众，共接到群众来电、来访、来信900多人次，群众举报线索查结率80%以上，从中发现打掉了多个犯罪团伙。

据介绍，郑州市公安机关在今年开展的扫黑除恶专项斗争中，在深挖彻查农村黑恶犯罪、重点行业黑恶犯罪等传统领域黑恶犯罪的同时，关注新业态、新领域中出现的新型黑恶犯罪，瞄准群众反映强烈的“套路贷”突出问题，深入研判分析，深挖犯罪线索，实施专项打击，取得显著成效，人民群众对此拍手称快。

在调研掌握“套路贷”犯罪规律特点、侦办方法和摸排掌握了一批“套路贷”线索后，郑州警方决定在全市公安机关组织开展“铁拳2号”专项打击行动。4月10日，郑州警方成立了以副市长、公安局局长马义中为指挥长的“铁拳2号”打击“套路贷”违法犯罪专项行动指挥部。为保证打击行动顺利开展，警方建立了“铁拳2号”行动基地，抽调刑侦、网监、信息中心、法制队、警务保障部、驻局纪检组等力量进驻基地，提供相应技术支撑。

4月下旬，“铁拳2号”专项行动对“套路贷”犯罪展开猛烈攻势。4月24日，新密市公安局组织100余名警力，赴福建省福州、三明、舟山及安徽省合肥市开展抓捕行动，一举抓获“套路贷”犯罪嫌疑人252名，摧毁了以范某某为首的“套路贷”犯罪集团和以杨某某为首的第三方讨债公司窝点。4月26日，根据前期掌握线索，指挥部又集结1200名警力，在郑州、漯河、濮阳等地集中开展抓捕行动，一举抓获“套路贷”犯罪嫌疑人280名，打掉涉案团伙20余个，捣毁涉案窝点30余处，破获诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、虚假诉讼、强奸等刑事案件100余起。

据郑州警方相关负责人介绍，在扫黑除恶专项斗争中，郑州公安机关加强与检法、纪检监察和各行业主管部门的协作配合，建立完善了一系列工作机制。一是与检法机关统一执法思想。在市委政法委领导协调下，进一步完善了市公检法联席会议制度。落实扫黑除恶通报会商制度，每一起涉黑案件都及时通报检法机关，重大黑恶案件都提请检察机关提前介入，保证顺利起诉。二是与纪委监委建立了线索双向移交和同步办案机制。对 “保护伞”线索，及时移送纪委监委部门。重大复杂黑恶案件，监委部门派员同步上案，案件侦查与“保护伞”问题查办同步推进，提高了办案效率。三是对于发现打掉的重点行业、重点领域的黑恶团伙犯罪，主动向行业主管部门通报情况，提出加强监管的意见。

此外，全市公安机关还不断强化业务培训，全面提高扫黑除恶能力水平。共举办了两期扫黑除恶业务培训班、3期扫黑除恶大讲堂，7次召开不同层面的会议对扫黑除恶相关业务进行专题培训，100多名基层扫黑民警在市局专案组跟班培训，整体提升了全市扫黑除恶民警攻坚能力和办案水平。

案例

催收赃款寻衅滋事犯罪团伙被捣毁

2019年3月以来，商城路分局案件侦办大队部署专人对辖区商贸写字楼进行地毯式摸排，从中发现违法犯罪线索。经过大量细致摸排，获取到郑汴路广场B座2301房间“上海瑄瑜科技有限公司”人员涉嫌非法催收账款犯罪线索。上报分局后，商城路分局立即成立侦查专班全面展开深入调查，逐渐摸清了该伙人员作案手段。

该团伙向通过贷款公司借款未偿还人员及其亲友催收赃款，并按催收业绩收取提成。为逼迫借款人按时还款，从借款人预留亲友号码清单中，通过不断更换号码以拨打电话、发送短信、微信的方式，多次反复拨打及发送带有辱骂、威胁、侮辱的电话和信息，滋扰欠款人及其亲友正常工作和生活，无端寻衅滋事。经过周密部署，3月19日下午，案侦大队统一行动，一举抓获团伙成员18人，查扣大量话术、电话、电脑等作案工具，受害人遍布全国多个省市，涉案金额高达800余万元。

目前，该团伙18人已被刑事拘留，案件正在进一步审理中。

“套路”

借款1万不到一年“滚”成20万

假借“民间借贷”的幌子，通过“虚假流水”“虚增债务”“收取高额利息、服务费、保证金”“肆意认定违约”“胁迫逼债”等方式非法占有他人财物……近日，在郑州市公安局的统一指挥下，巩义市公安局深入摸排、集中收网，成功摧毁一“套路贷”诈骗犯罪团伙，先后抓获团伙成员15人，查扣涉案车辆5辆、电脑20余台。

2019年3月31日，受害人李某报案称其2018年4月份，向郑州某公司贷款10000元，付息后实际到账7000元，因到期不能按时还款，为实现“解套”，又向其他小额贷款公司借钱填补上家公司到期款的方式，先后被多家小额贷款公司以收取高额利息、服务费、保证金等方式，制造虚假流水，欠款额度迅速叠加，截至2019年2月，借款本息累计滚至20余万元，受害人已无力偿还。

巩义警方深入研究案情，分析该案系“套路贷”诈骗案件。为了摸清该团伙情况，民警乔装深入该公司内部进行细致摸排，摸清了该犯罪团伙的组织体系、人员结构、活动规律、作案手法，并锁定其藏身窝点。4月26日，在充分掌握了该团伙内部组织和犯罪证据后，为力争将该团伙犯罪嫌疑人一网打尽，巩义警方抽调警力60 余人，在郑州市公安局的统一指挥下，于4 月26日当晚，赴郑州对该团伙成员实施抓捕，一举抓获该团伙成员12人。

根据犯罪嫌疑人供述，该团伙还有两名主要犯罪嫌疑人未到案，民警对两名在逃人员加强信息研判，在锁定犯罪嫌疑人轨迹后，民警乘胜追击，于4 月30 日在郑州将该团伙头目高某、股东琚某以及涉嫌窝藏的杜某三人抓获，全面完成收网工作。

为快速全案全结，民警连续作战，经审讯，查实该团伙以放贷公司名义，发放“低利息”“放款快”等信息，吸引有房产、有生意客户到公司贷款，让客户签订空白贷款合同、委托书等，后对客户放款并制造虚假流水，并以客户违约到法院起诉，要挟客户支付高额利息等手段实施诈骗，涉及受害人20 余人。目前，犯罪嫌疑人高某、琚某、温某等14 人因涉嫌诈骗、犯罪嫌疑人杜某因涉嫌窝藏已被巩义市公安局刑事拘留，该案正在进一步审理之中。

警方在重拳打击各类“套路贷”犯罪行为的同时，也提醒年轻人要树立正确的消费观念，不要从各种以“低息”“免息”为噱头的非法放贷机构中借款，以免落入“套路贷”的圈套之中。