热消息：郑州银行漯河分行开展单位银行结算账户涉诈风险防控专题培训

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为强化单位银行结算账户涉诈风险防控意识，增强涉案账户管理履职能力，近日，郑州银行漯河分行特举办单位银行结算账户涉诈风险防控专题培训活动。

培训上，老师详细分析了当前网络电信诈骗的新形式、新特点和新手段，对典型电信诈骗案例及新型网络电信违法犯罪案件特点进行深入解读，同时重点介绍了银行账户涉赌涉诈情况和银行系统如何预防新型电信网络诈骗的措施。在加强员工警示教育的同时，进一步提高了全员防范涉赌涉诈账户风险的自觉性和防控能力。此次专题培训在巩固账户管理相关制度和工作要求的基础上，贴近热点和工作难点，提升了柜面业务实操能力和风险识别技巧，有效起到堵截电信诈骗和买卖账户等风险的作用。

下一步，郑州银行漯河分行将继续从严把关、严格落实尽职调查工作，强化全员的风险合规意识，筑牢风险防控防线。坚决做到一是强化员工培训教育，提高员工风险防控意识。组织员工学习相关电信诈骗案例，关注客户疑点，做好风险管控。从保护客户资金安全、维护良好形象出发，把防范电信网络新型违法犯罪专项整治作为案件防控的重要工作来抓，采取有力措施加强防范，切实把好客户资金安全关。二是做好客户尽职调查工作，客户经理做实开户前尽职调查，严把开户准入关,堵截风险的源头。三是加强账户资金交易监管。账户资金往来异常及时发现，及时采取措施、控制账户、报送可疑交易报告等后续控制措施。四是加强账户管理，强化企业结算账户事后回访，由运营主管对本行新开结算账户资料进行全面审核，对存量账户进行逐一回访，建立回访台账，对可疑账户采取只收不付、网银限制交易等措施。五是加强账户实名制管理、转账管理、可疑交易监测等方面的风险管理，切实防范电信网络新型违法犯罪。

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