被称为“金融核弹”的SWIFT是什么？ 俄罗斯被“踢出”后对各方有什么影响？

随着俄乌局势的持续恶化，欧美国家对俄罗斯的施压措施也不断升级。

北京时间27日清晨，美国和欧盟、英国及加拿大等发表联合声明，将把俄罗斯排除在SWIFT系统之外。

这是迄今为止，俄罗斯受到的最严厉的制裁措施，被称为“向俄罗斯丢下‘金融核弹’”。

SWIFT是什么?会对俄罗斯造成多大影响?

SWIFT是什么?

SWIFT又称“环球银行金融电信协会”，成立于1973年，总部设在比利时。

它是一个连接全球金融机构的高安全性网络，金融机构可以使用它来发送安全信息和支付指令。

SWIFT解决了国际资金交易的痛点，因此得以迅速普及。资料显示，该系统控制了全球80%以上的跨境支付。目前全世界几乎所有的重要金融机构都是该系统的成员，服务范围已经遍及207个国家和地区，接入金融机构达1.1万家。

一般来说，不同国家的银行之间进行跨境转账都需要通过“环球银行金融电信协会”支付系统，因此该系统也在实质上控制了大多数的国际贸易。如果被移除出这一系统，就无法用美元进行结算，只能用本国货币，或者是和其他签订了货币互换的国家进行贸易。

也就是说，SWIFT成为了全球各国众多金融机构交易的重要渠道，若某个国家被排除出SWIFT系统，一定程度上“截断”了该国的外贸和国际结算，将对该国经济造成巨大打击。

惯用手段

对各方会有什么影响?

这不是西方国家第一次使用这个类型的经济制裁。2012年和2018年，伊朗就遭遇了两次SWIFT制裁。

2012年，美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁，并将伊朗4家重要银行从“环球银行金融电信协会”系统中剔除，导致伊朗损失了近一半的石油出口收入。第二次制裁之后，伊朗GDP增速在2016年一度高达两位数，但是在2018年和2019年又迎来连续两年的负增长。

克里米亚2014年公投决定加入俄罗斯后，美国和欧洲盟友一度威胁对俄罗斯动用这一手段。俄方当时警告，这相当于对俄宣战，西方最终搁置这个念头。法新社26日报道，把俄罗斯这样一个大国排除在SWIFT外，可能促使俄方加快开发替代性跨境金融服务系统。

西方国家还准备限制俄罗斯央行动用数千亿美元国际储备以稳定本国货币和金融的能力。美方官员说，最新制裁旨在让俄罗斯经济遭遇卢布汇率“自由落体”式贬值、“通胀飙升”的打击。

对于俄罗斯来说，被踢出SWIFT损失最大的是能源体系的出口，而能源体系出口对俄罗斯GDP和财政收入有着举足轻重的地位。

目前“环球银行金融电信协会”中包括近300家俄罗斯银行。如果这些俄罗斯银行被移除出这一系统，占俄罗斯财政总收入40%以上的石油和天然气出口收益将被切断，其经济会立即受到重大影响，包括本国货币大幅波动，以及大量资本的外逃。

值得注意的是，上述联合声明提到，针对的是“俄罗斯几家主要银行”，目前尚未说明具体是哪几家，这也被认为是欧美国家的一种“保留态度”。

为应对西方制裁，俄罗斯央行2014年开发了本土版金融信息传输系统(SPFS)。据统计，目前有23家外资银行与SPFS系统连接。截至2021年5月，20%的俄罗斯境内转账通过SPFS系统完成。鉴于目前部分俄罗斯银行被SWIFT剔除，未来不排除更多外资银行加入该支付系统。

另外，中国和俄罗斯的贸易并不受SWIFT太大影响，中国同俄罗斯的大部分贸易都是使用了中国的人民币跨境CIPS支付系统，并不是使用SWIFT系统。如果俄罗斯被踢出了SWIFT系统，那么俄罗斯有可能会更多地增加与中国的联系，人民币国际化也许会被推动。

能源价格或加速上涨 美欧通胀压力加大

受影响的不仅仅是俄罗斯，考虑到俄罗斯在石油、天然气等紧缺且必备的能源产品上的重要地位，对于严重依赖俄罗斯天然气供应的欧洲国家来说，如果按下SWIFT这枚“金融核弹按钮”，可能会造成“伤敌一千，自损八百”的结局。

中信建投分析称，欧洲能源供给可能再度陷入紧张，国际能源价格或加速上涨，增加全球通胀压力。新制裁措施后续将对欧洲能源进口造成较大压力。俄罗斯作为重要原油和天然气出口国，约占世界原油供应量的12%，占欧盟能源进口量的39.5%，德国和意大利对俄的天然气依存度达到50%以上。2021年俄罗斯的出口额在4900亿美元左右，主要项目为石油、天然气、煤炭、小麦和钢铁等资源。根据美国CIA数据，俄罗斯出口主要目的地是中国(14%)、荷兰(10%)、白俄罗斯(5%)和德国(5%)。当前主要国家石油库存已处于低点，战争和制裁可能进一步加剧全球供应链紧张，市场有激进观点认为，随着包括SWIFT禁令在内的制裁收紧，原油价格可能突破每桶140美元大关，从而进一步加大全球通胀压力。

中国国际问题研究院研究员杨希雨提到，除了石油、天然气外，俄罗斯还是全球第二大原铝生产国。如今，油价重回“100美元时代”，天然气价格跳涨，铝价冲上历史新高，大宗商品价格的暴涨无疑会加重美欧通货膨胀压力。

德国财长克里斯蒂安·林德纳此前表示，将俄罗斯排除在SWIFT系统外“意味着德国面临无法获得天然气和其他原材料的高风险”，欧洲“应该认识到后果”。

《华盛顿邮报》26日援引美财政部官员的话报道，对俄实施更广泛的SWIFT制裁将损害西方企业利益，尤其是大型石油企业。同时，美德两国使用SWIFT系统与俄银行进行交易的频率最高，因而受相关制裁措施的潜在负面影响程度也最大。

将俄罗斯银行排除出SWIFT支付系统还可能导致西方难以从俄获取债务偿还。根据国际清算银行数据，截至目前，位于俄境内的实体对海外银行的欠款高达1210亿美元，其中对美方银行的欠款约为147亿美元。

也有观点认为，虽然SWIFT制裁短期内为俄罗斯经济和金融系统带来混乱，但长期而言影响有限。国际评级机构惠誉认为，外资银行可以使用SWIFT的替代系统与俄银行进行交易，只是成本更高。(记者 王潇潇)