久富财富违法违规30万元罚款落地 基金代销机构频遭监管处罚

日前，上海证监局公告称，上海久富财富基金销售有限公司(简称“久富财富”)因存在违法违规，决定对其处以30万元罚款，并责令停止基金服务业务。今年以来，已有包括北京、上海、福建等多地证监局开出针对独立基金销售机构的相关罚单，行业监管态势进一步趋严。

上海证监局本次处罚决定是对7月14日公告的《行政处罚事先告知书》中相关处罚事项与决定的最终落地。在罚单中，上海证监局提到，2021年2月10日，因久富财富未缴纳服务费用，作为公司基金销售系统硬件设备托管机构的名贝网络，将其托管的久富财富硬件设备下架并留置，久富财富基金销售系统及依附其上的灾难备份系统灭失。上述行为违反了《证券投资基金法》的相关规定，决定对其处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

值得注意的是，在此之前，久富财富就曾被暂停办理基金销售业务一年。而自2020年以来，久富财富已先后4次收到来自上海证监局的相关处罚告知书。

行业监管趋严之下，第三方基金代销机构成为了受罚的重灾区。据记者不完全统计，今年下半年以来，除久富财富外，已有海银财富、北京微动利基金、电盈基金、乾道基金、喜鹊财富等多家基金销售公司遭监管出具罚单，并被暂停办理相关业务，暂停时间在3个月至12个月不等。多位公司相关负责人也遭出具警示函等连带处罚。

今年8月1日，福建证监局下发了对海银基金销售有限公司泉州分公司的行政监管措施决定书，要求对存在的问题进行整改并提交书面整改报告。7月12日，北京证监局对北京微动利基金销售有限公司采取了责令暂停办理相关业务3个月的行政监管措施。此前一天，北京证监局还对北京电盈基金销售有限公司、乾道基金销售有限公司出具监管罚单，并责令两家公司分别暂停办理相关业务12个月、3个月，两家公司总经理曲馨月、董云巍均被出示警示函。7月7日，喜鹊财富基金销售有限公司及其董事长王峥峰，同时收到了来自西藏证监局的罚单。

从原因来看，被暂停业务的多家基金销售机构均存在经营管理、内部控制、信息技术、财务状况等方面的多项问题。

例如，在对微动利基金的监管罚单中，北京证监局表示，该公司存在未定期向投资人主动提供基金保有情况信息、未在投资人购入基金前向其揭示所购基金的客户维护费水平、前台业务系统不具备提供投资资讯等多种功能、财务状况较差等问题。西藏证监局也指出，喜鹊财富在经营管理、内部控制、信息技术三大方面共存在九项违规行为。福建证监局则表示，海银基金泉州分公司的基金销售业务、从业人员、经营场所、信息系统等存在独立性不足的问题。

整体来看，基金销售行业的头部效应愈发凸显，中小基金销售公司洗牌加速。Wind数据显示，截至9月7日，市场上的独立基金销售机构共有96家。其中，上海天天基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司等8家机构代销基金数量均超过7000只，但却有32家机构代销基金数量不足500只，占比约为三分之一。

业内人士表示，在监管趋严的大背景下、受渠道、客源、成本等多重因素影响，中小基金销售机构未来面临的生存压力可能更为严峻。中小型基金销售机构还需基于自身客户基础和产品储备基础，提高资产配置水平，进一步提升差异化竞争突围的能力。