企业家贷款不成反成洗钱工具：一句吐槽引起民警警觉，智擒诈骗逃犯

企业家廖先生怎么也不会想到，自己贷款不成，公司账户反而被骗子当成了洗钱的工具。近日，武汉洪山民警李军在一次走访时，从一位居民的 “吐槽”中发现异常，成功抓获两名涉嫌诈骗的逃犯。

(资料图片仅供参考)

“我办个贷款，对方总是要我‘扫脸’，就是不放款，都一个月了。”2月11日下午，武汉市公安局洪山区分局梨园派出所社区民警李军和往常一样来到社区，在与社区居民廖先生的聊天中，得知其最近遇上了烦心事。

廖先生经营着一家工厂，因近来公司资金短缺，需要一笔大额贷款周转。然而由于个人征信问题，银行无法提供贷款。经人介绍，廖先生于年初认识了一名自称姓张的男子，承诺可以为其提供“正规贷款”。

1月11日，廖先生按照张经理的要求，在武汉火车站旁的一家小旅馆见面。提供了公司的营业执照、开户行许可证、身份证等证件后，廖先生还按照对方要求进行“刷脸”操作。张先生表示一个星期后就会有结果。

然而就在之后的一个月里，廖先生的贷款却迟迟没有下来，廖先生也多次按照对方要求重新“扫脸”。前不久，张经理还声称需要廖先生姐姐的公司做担保公司才能继续办理审批。

“他们有些不对劲，为什么每次都神神秘秘的在小旅馆里操作，为什么又迟迟不给你放款？不放款怎么收利息？”拥有多年反诈工作经验的李军立听完廖先生的话后，觉得对方肯定有着不可告人的秘密，推断张经理极有可能是涉嫌诈骗的违法分子。

李军查阅廖先生与张经理的微信聊天记录后发现，对方始终不愿意告知其真实姓名，也不愿意透露自己的办公地点，几次见面不是在小旅馆就是在对方车上。

种种疑点让李军坚定了自己的判断，决定一定要将这件怪事查清楚。为了揭开对方的神秘面纱，李军指导廖先生继续与张经理保持联系，并答应让廖先生姐姐公司作为担保继续办理审批，双方约定于2月13日在武汉见面。

2月13日上午9时，民警李军带领辅警提前来到约定的地点进行蹲守，在确定嫌疑人抵达后，用警车拦住逃跑去路，2名嫌疑人被警方当场抓获。

经查，“张经理”真名为折某，33岁，陕西省清涧县人，一同被抓的柴某20岁，贵州省金沙县人，两人均为一个诈骗洗钱团伙的下线成员，被内蒙古鄂尔多斯警方列为网上逃犯。2人交代，他们经上线的安排，利用廖先生急需办理贷款的心理，骗取其公司信息，办理对公账户，并将柴某的手机号绑定该账户，专门用于大额资金诈骗转账洗钱。当金额特别大时，需要来汉让廖先生“扫脸”以通过验证。因单个账户存在限额，2人在得知廖先生姐姐也开有公司后，也准备如法炮制，急着来武汉绑定姐姐公司的对公账户，没想到刚一见面，就落入民警设下的天罗地网。

经查，1月11日至今，犯罪嫌疑人折某、柴某等人利用廖先生的账户为多起诈骗实施洗钱，而廖先生怎么也没想到自己贷款不成，还成了骗子的犯罪工具。目前，折某、柴某现已移交至内蒙警方，案件正在进一步调查之中。

目前，在两地警方的密切配合下，2名嫌疑人的上线赵某（23岁，贵州省金兰镇人），于16日下午在武汉落网。

通讯员 罗维舟 黄明杰