义乌大批外贸商家账户被冻结被牵涉到电信诈骗 引发境内外对公账户忧虑

根据义乌市政府新闻办官方微信公众号和官方微博“义乌发布”共同“官宣”的信息，2020年11月10日，义乌成立银行账户冻结援助中心(下称“援助中心”)，并确保11月11日对外开放。

《华夏时报》记者近日调查获悉，近年来尤其是去年开始至今，义乌出现大量做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户，遭到异地公安冻结的情况，导致商家外贸经营中货款往来出现障碍，进而影响到日常的交易。究其原因，是由于账户被牵涉到电信诈骗。

义乌的外贸商家们对此反应强烈，并多次呼吁官方能出面帮助解决。现在义乌成立援助中心，更大意义上是官方层面为解决义乌外贸商户和外贸公司的银行账户被牵涉电信诈骗、导致账户被异地公安冻结而走出的第一步。

“义乌官方出面成立账户冻结援助中心，是维护义乌正常的市场运行和商户利益的必要之举。”中国企业资本联盟福理事长、IPG中国区首席经济学家柏文喜在接受《华夏时报》记者采访时说。

不过，义乌官方除“官宣”信息外，目前对此事保持低调，对于记者的采访未做过多解读和回应。

被冻结资金达2000亿?

在义乌当地著名的BBS稠州论坛上，关于银行卡账户被冻结的话题讨论非常热烈。

记者看到，有经营户发帖称，因为有6万元的进货款存在问题，导致总额66万元的银行账户被异地公安冻结，致使生意、生活都出现困难，而且义乌市场是全国“营商环境”优良的代表，正常生意都是做到货款两清，账户被冻结对不明情况的外地供应商和采购商来说，还存在信誉的问题。

有一名要求匿名的商家之前因为一笔4万元的货款导致银行卡内近400万资金被冻结，其向《华夏时报》记者描述了自己所知的目前义乌经营户们账户遭冻结的情况。

“2015年开始就有商户的账户被异地冻结，但真正严重起来是从去年开始，涉及的几乎清一色是市场里做外贸的商户和外贸公司，有些好几张卡都被冻结，而义乌市场以外贸为主，所以有此遭遇的商户数量大致占到整个市场的七八成。”该名经营户表示，账户被冻结是因为涉及到电信诈骗。

另有经营户告诉本报记者，义乌市场的发展是建立在自由之上，所以经营户做生意也不太讲究正规，“很多人自己直接银行开个账户就当交易账户，不分公账私账”。

当地银行业一位高层人士向《华夏时报》记者表示，账户被冻结的商户，大部分是正常生意的应收货款，资金来源可能恰好涉及到电信诈骗的线索，或者很多手资金流转追查下来，确实是受害者的。“我的理解是义乌外贸出口量大，导致交易资金流量大，而境外的一些热钱会通过各种渠道特别是通过外贸这条线，更加容易流入境内，所以这几年义乌的商户或者外贸公司容易涉及这方面的问题。”

商户们向记者反映，据他们互相间统计以及聘请的律师做出的统计，义乌外贸商户和外贸公司被冻结的资金高达2000亿。不过截至目前，义乌官方并没有公布任何相关数字，因此尚无法从官方层面得到证实。

3月份，央行发布《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，加强打击电信网络新型违法犯罪。

7月28日，公安部通报今年以来公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪工作有关情况，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发，已成为上升最快、群众反映最为强烈的突出犯罪。

四部门牵头组建援助中心

根据“义乌发布”的信息，义乌成立的援助中心，主要负责梳理登记账户冻结信息、宣传引导市场主体规范外贸货款收付行为、为市场主体解冻提供咨询服务、协助向异地公安机关沟通等工作。如发现银行账户冻结，要准备营业执照、经营场所照片、场地租赁合同等主体真实性证明;主动联系冻结所在地公安机关，了解相关情况;及时咨询银行、律师和有关部门的意见建议。做好前期准备后，再前往冻结所在地公安机关沟通解释，如要求在笔录等书面文件上签字，务必仔细核对相关表述。

“义乌商贸城商户很多在贸易过程，特别是外贸中收款不规范，频次高，部分无意有意之中成为洗钱等不合法收入的环节。”有接近官方的消息人士告诉《华夏时报》记者，因为账户被异地冻结的商户越来越多，引起政府的重视，因此成立援助中心。

另有要求匿名的知情人士向本报记者表示，义乌外贸企业多，做外贸生意的商户多，所以账户被冻结的情况特别突出，官方成立援助中心是先摸底，了解到底有多少商户的账户被冻结。

《华夏时报》记者获悉，援助中心由义乌市商务局、义乌市公安局、国家外汇管理局义乌市支局、商城集团四部门牵头组成。目前官方除了关于援助中心成立发布信息之外，后续没有进一步的信息发布。

《华夏时报》记者向义乌市公安局询问援助中心的情况，被告知此事由义乌市商务局牵头，公安局不太清楚。记者又联系上义乌市商务局，询问目前官方掌握的被冻结商户的数量和被冻结金额，商务局方面回应称在了解当中，但没有透露其他更多信息。而作为市场经营户“娘家”的商城集团，没有回应采访。

对此，柏文喜认为，疫情发生以来各地政府财政增支减收因素较多，财政压力之下加上公安部近期允许冻结涉及网络交易纠纷和涉嫌洗钱、犯罪的网络账户的新规，各地公安和检察部门，尤其是财政吃紧的地区，跨区域冻结电商账户的行为多有发生，在电商交易更为密集和频繁且以个体工商户为主而公私不分的义乌则尤为突出，对于正常的网络交易和电商发展造成一定的困扰。义乌官方出面，有助于促进被冻结账户的商户与冻结地政府相关部门的沟通，对于解决义乌商户账户大面积被冻结的问题有一定的帮助，是十分值得肯定和借鉴的。记者徐超