今日最新!年化 13%,有点东西

时间:2023-04-14 09:14:55 来源: 越女事务所


图:Sylvain Mendy

我总聊收息股嘛。

每次聊,都有小伙伴留言——


(资料图片仅供参考)

收息股很诱人呀,但我不会挑。

能不能直接给我神秘代码?

还有人问——

我能不能买红利指数基金,作为代替啊?

它们专门买分红的股票,更省事省心呀。

。。。

我之前也很困惑这事。

但这两天细琢磨了一下,好像还真可以。

买了红利指数后,由指数来替你决定入手哪些收息股。

你不用操心买啥了。

另外指数买股票,总是一买买一堆,几十个、上百个的。

就很分散,不怕踩大雷。

红利指数的成份股,至少一年一调整。

那,哪个股票业绩不好了、分红不高了,指数可以把它踢出去,再买进好的。

理想状态下,可以一直循环下去,生生不息。

但问题来了。

红利也有很多种,买哪个呢?

我研究了一番。

好比奶粉也有很多种,适合不同年龄和体质宝宝,营养成分也有区别。

这几年红利指数挺火,衍生出了十几个品种。

有原汁原味的:

中证红利、上证红利、深证红利 ...

还有参考各种口味,做了变形的:

低波动、红利质量、红利潜力 blabla... 还有增强基金。

哪种更适合普通人买?

我回测了一下数据,留下了 4 个经典的。

对比一下——

数据来源:wind

以上都是全收益指数。涨跌包含了成分股票的分红。

从结果来看——

比死拿沪深 300 不动强多了

以及,上证红利有点逊色了。

虽然,它近 3 年来年年正收益。

但近十年来的总收益,远比其它 3 个要少,别人涨 200%+,它只涨了 142%

涨得慢吞吞。

被过去的自己,拖累了。

再看其它几个。

另外三个只看收益,是旗鼓相当,差距不大。

但细看每年表现会发现——

深证红利,不太合适。

它波动大大了,近十年倒有 5 年是亏损的。

也太不稳重了,涨时猛涨、亏时狂亏。

它更偏成长性,股息率不算高。买它,有违入手 " 收息股 " 的本意。

那就剩下了中证红利。

在它基础上,还有变形版本,加了 " 低波因子 " 的——

中证红利低波动。

一个结论:

如果你崇尚大道无形、极简清爽,直接买中证红利就行了;

它长期收益不弱的。

我原以为它主要是银行股,但发现它行业也足够分散:

图表来源:wind

不是一水的银行,或者一水的煤炭钢铁之类。

跟踪它的基金也足够多。

大家用 " 中证红利 " 的名字能搜到很多,不一一列举了。

从我个人喜好看:

红利低波动,可能更合我胃口一点。

我回测了数据——

近十年来,只有 2018 年是亏损的。

其它年份全都是正收益——包括去年。

挺契合低波动的定义。

心如止水,慢慢搞钱。

这就导致了一个好结果:稳稳赚,慢慢赚。

复利效应在发酵。

从 2006 年到现在已经两波牛熊,它的年化收益是——18.8%

当然,从 2006 年开始算,有点太古老了。

都过去式了。

那,近期呢?

近十年来,它表现得也很稳重。

比如 2013 年你买了,经历了一波大牛市,一路死拿到暗无天日的 2018 年底。

年化收益率—— 14.2%

如果你是在 2019 年买入,拿到 2021 年,这三年正好是基金牛市。

年化收益—— 13.2%

如果是在 2022 年买进,拿到今天——这一年多来,大伙都跌挺惨,不忍回想。

红利低波的年化收益—— 13.2%。

真是神了奇了。

别人风风雨雨,它岿然不动。

当然。

选不同时间段,收益还是会有差异的。

如果我统计 2016 年底到现在,红利低波的年化收益是8.7%;表现就没那么惊艳了。

但,也挺不错了。

关键是——

稳当。

轻松快乐的跑赢沪深 300。

我对收息股最大的期待就是稳。像那些刺激的、快速赚钱的事,可以留给成长股。

。。。

红利低波动指数基金,目前有两个挂钩产品。

我放一个表现不错的,供大家参考吧。

代码是 512890。

它还有联接基金,联接 A 是 007466,联接 C 是 007567

可以用支付宝、天天基金之类的买。

ps.

注意。

我要强调下,买红利基金的缺点:

股市大涨时,它肯定跟不上趟儿,涨起来不痛快。

远不及成长性更高的品种。

以及——

过去的业绩,虽然能作为参考,但不代表未来也能这么好。

大伙谨慎参考,预期不要过高。

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